Dr. Louis Hagen in den Vorstand der MünchenerHyp berufen
04.12.2008 - Der Aufsichtsrat der Münchener Hypothekenbank eG hat Dr. Louis Hagen, 50, zum Mitglied des Vorstandes der MünchenerHyp berufen.
Er wird spätestens zum 1. Juli 2009 seine Tätigkeit in München aufnehmen.
Hagen verlässt nach neun Jahren als Hauptgeschäftsführer den Verband deutscher Pfandbriefbanken e.V. (vdp), den er in seiner Amtszeit erfolgreich neu ausgerichtet hat.
Im Vorstand der Münchener Hypothekenbank wird er für den Bereich Marktfolge zuständig sein. Er knüpft damit an seine Tätigkeit bei der HypoVereinsbank an, wo er vor seinem Amtsantritt beim vdp als Direktor im Immobilienkredit-Risikomanagement tätig war.
Platz 1 für den besten Geschäftsbericht 2007 der Genossenschaftsbanken
19.11.2008 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat den BANKMAGAZIN Award für den besten Geschäftsbericht des Jahres 2007 in der Kategorie Genossenschaftsbanken gewonnen.
Insgesamt erreichte die MünchenerHyp den 3. Platz unter rund 100 teilnehmenden Kreditinstituten. Bewertet wurden der Nutzwert, die kreative Konzeption, die Authentizität sowie die textliche und visuelle Qualität der eingereichten Berichte.
Die Jury hob in ihrer Würdigung den hohen Informationsgehalt des Geschäftsberichts hervor. Die Auszeichnung erfolgte insbesondere aufgrund der kreativen Idee zur Darstellung der Mitgliedschaft.
Leitmotiv des Geschäftsberichts 2007 ist die Identität der MünchenerHyp als Genossenschaftsbank anlässlich des 200. Geburtstages von Herrmann Schulze-Delitzsch, einem der beiden Gründerväter des deutschen Genossenschaftswesens. Die MünchenerHyp ist die einzige Hypothekenbank in der Rechtsform der eingetragenen Genossenschaft.
„Unser Geschäftsbericht betont in diesem Jahr unsere tiefe Verwurzelung im genossenschaftlichen FinanzVerbund. Wir freuen uns daher sehr, dass die Jury besonders die Art und Weise gewürdigt hat, wie die Mitgliedschaft dargestellt wurde“, sagte Erich Rödel, Vorstandsvorsitzender der Münchener Hypothekenbank.
Münchener Hypothekenbank: stabile Ertragsentwicklung – organisches Wachstum im Hypothekengeschäft – steigende Geschäftsguthaben
30.10.2008 - Die Münchener Hypothekenbank eG weist auch im dritten Quartal des Jahres 2008 eine stabile Ertragsentwicklung auf.
Der Zinsüberschuss bewegt sich mit 92,3 Mio. Euro weiter auf dem Niveau des Vorjahres. Der Zins- und Provisionsüberschuss hat sich gegenüber dem Vorjahreszeitraum von 74,0 Mio. Euro auf 72,2 Mio. Euro zwar leicht reduziert. Der Grund hierfür sind aber vor allem Provisionszahlungen, die durch das weiterhin organisch wachsende Hypothekenneugeschäft anstiegen. Das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge erreicht mit 22,3 Mio. Euro ebenfalls das Vorjahresniveau. Diese Kontinuität in der Ergebnisentwicklung wird durch die konservative Risikopolitik – insbesondere im Neugeschäft – gestützt. „Die Entwicklung unserer Erträge zeigt, dass wir über ein robustes Geschäftsmodell verfügen. Das sorgt vor dem Hintergrund der aktuellen Finanzmarktkrise für Stabilität“, sagte Erich Rödel, Vorstandsvorsitzender der Münchener Hypothekenbank.
Das Hypothekenneugeschäft konnte die MünchenerHyp auch im dritten Quartal ausweiten. Bis 30. September 2008 wurden Hypothekendarlehen in Höhe von 3,9 Mrd. Euro zugesagt, nach 2,9 Mrd. Euro im Vorjahreszeitraum. Zuwächse konnten sowohl in der privaten wie in der gewerblichen Immobilienfinanzierung erzielt werden. Mit der guten Entwicklung des Neugeschäfts stiegen die Bilanzsumme und die Hypothekenbestände. Die Bilanzsumme erhöhte sich seit Ende 2007 um 1,7 Mrd. Euro auf 34,6 Mrd. Euro. Die Bestände an Hypotheken- und sonstigen Darlehen wuchsen um 9 Prozent auf 15,5 Mrd. Euro.
Ende August 2008 konnte die MünchenerHyp sehr erfolgreich einen dreijährigen Öffentlichen Jumbo-Pfandbrief über 1 Mrd. Euro platzieren. Die Emission war deutlich überzeichnet, zudem waren mehr als 40 Prozent der Investoren ausländische Zentralbanken.
Die Geschäftsguthaben nahmen um 8 Prozent auf 137,1 Mio. Euro zu. Viele Mitglieder stockten ihre Anteile auf, nachdem die Bank die Beteiligungsgrenze für Privatpersonen im Frühjahr 2008 heraufgesetzt hatte. „Dies ist ein Vertrauensbeweis unserer Teilhaber in die Geschäftspolitik der Münchener Hypothekenbank“, so Erich Rödel.
Die Immobilienmärkte werden sich einem konjunkturellen Abschwung nicht entziehen können. Gleichwohl ist die MünchenerHyp zuversichtlich, im Zuge der zu erwartenden Normalisierung der Kapitalmärkte dank ihres Geschäftsmodells weiterhin ein angemessenes Hypothekenneugeschäft erzielen zu können.
Münchener Hypothekenbank eG ist neuer Partner des Competence Centers Wirtschaftsinformatik der Hochschule München
22.10.2008 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat mit dem Competence Center Wirtschaftsinformatik der Hochschule München eine Partnerschaft für den Know-how-Transfer zwischen der Wissenschaft und dem Unternehmen vereinbart.
Ziel ist es, wissenschaftliche Erkenntnisse der Hochschule in Form von Bachelor- und Masterarbeiten in praktische IT-Anwendungsprojekte einfließen zu lassen.
„Wir freuen uns auf eine förderliche Zusammenarbeit mit der Hochschule München. Unsere Projekte vermitteln den Studierenden einen guten Einblick in die informationstechnologischen Herausforderungen einer modernen Hypothekenbank“, begrüßte Dr. Bernhard Scholz, Vorstandsmitglied der Münchener Hypothekenbank, die Partnerschaft mit der Hochschule München.
Sehr starke Nachfrage nach neuem 3-jährigen öffentlichen Jumbo-Pfandbrief der Münchener Hypothekenbank
26.08.2008 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat einen 3-jährigen öffentlichen Jumbo-Pfandbrief mit großem Erfolg auf den Markt gebracht.
90 Minuten nach Öffnung der Bücher waren bereits mehr als 1,5 Mrd. Euro gezeichnet. Die Emission wurde national und international breit nachgefragt. Insgesamt wurden über 130 Orders aus 20 Staaten mit einem Volumen von 1,8 Mrd. Euro aufgegeben.
Klaus Sturm, Vorstand der Münchener Hypothekenbank, war sehr zufrieden mit der großen Resonanz, die die Emission bei den Investoren fand: „Der Erfolg dieses Pfandbriefs bestätigt unsere Emissionspolitik, die insbesondere auf die Interessen der Investoren ausgerichtet ist.“
Der Spread der Emission lag 1 Basispunkt unter Euribor. Der in Euro begebene Pfandbrief weist ein Rating von Aaa von Moody’s auf. Lead-Manager der Transaktion waren BNP Paribas, Commerzbank, DZ Bank und Unicredit.
WKN: MHB02J
ISIN: DE 000 MHB 02J0
Münchener Hypothekenbank – positive Geschäftsentwicklung im 1. Halbjahr 2008
13.08.2008 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat das Hypothekengeschäft im ersten Halbjahr 2008 weiter konsequent ausgebaut.
Insgesamt wurden Darlehen in Höhe von 1,8 Mrd. Euro zugesagt. Das ist eine Steigerung gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 440 Mio. Euro. Durch das gute Neugeschäft erhöhten sich die Hypothekenbestände entgegen dem allgemeinen Markttrend um 500 Mio. Euro auf 14,6 Mrd. Euro. Die Bilanzsumme stieg gegenüber dem Jahresende 2007 von 32,9 Mrd. Euro auf 33,6 Mrd. Euro. „In einem nach wie vor schwierigen Marktumfeld konnten wir uns erfolgreich behaupten. Unsere Geschäftsergebnisse liegen voll im Plan“, sagte Erich Rödel, Vorstandsvorsitzender der Münchener Hypothekenbank.
Entwicklung des Hypothekengeschäfts
Im gewerblichen Kreditgeschäft profitierte die MünchenerHyp von der Renaissance des klassischen Kredit- und Syndizierungsgeschäfts. Positiv war auch die Entwicklung der Margen, die sich im internationalen Geschäft besser entwickelten als im Inland. Unter diesen Rahmenbedingungen konnte das gewerbliche Neugeschäft im 1. Halbjahr 2008 um 550 Mio. Euro auf 1,1 Mrd. Euro nahezu verdoppelt werden. Der größere Teil der Zusagen wurde im internationalen Geschäft vergeben. Schwerpunkte waren erneut die USA, Großbritannien und Frankreich. „Wir haben uns dabei auf Basis der bewährten Grundsätze unserer Risikopolitik weiterhin bewusst auf das risikoärmere erstrangige Finanzierungsgeschäft konzentriert“, so Erich Rödel.
Im Bereich der privaten Immobilienfinanzierung war die verminderte Nachfrage im deutschen Markt mitunter deutlich zu spüren. Zusätzlich verstärkte sich der ohnehin schon hohe Margendruck weiter. Das Neugeschäftsvolumen blieb daher mit 650 Mio. Euro um 115 Mio. Euro hinter dem Halbjahresergebnis 2007 zurück. Positiv entwickelten sich insbesondere Finanzierungen mit Laufzeiten über 10 Jahren, da diese Darlehen durch die derzeit inverse Zinsstruktur an Attraktivität gewinnen konnten.
Im Juni 2008 ist die Kooperation mit der schweizerischen PostFinance wie geplant gestartet. Im Rahmen der Kooperation vermittelt die PostFinance Hypothekenfinanzierungen aus der Schweiz an die Münchener Hypothekenbank. Im ersten Monat der Zusammenarbeit hat sich das Darlehensvolumen sehr erfreulich entwickelt.
Wesentliche Ergebnisse
Auch wenn die Finanzmarktkrise das Marktumfeld weiter belastete, erreichte der Zinsüberschuss mit 62,3 Mio. Euro das Vorjahresniveau. Das Gleiche gilt für das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge, das sich auf 15,1 Mio. Euro beläuft.
Ausblick
Durch die anhaltende Finanzmarktkrise und die zunehmend schwächere Konjunktur werden sich im zweiten Halbjahr die Rahmenbedingungen an den Immobilienfinanzierungsmärkten wohl nicht signifikant verbessern. Gleichwohl erwartet der Vorstand eine positive Entwicklung für das 2. Halbjahr, weil die MünchenerHyp durch die konsequente Marktbearbeitung und die hohe Zuverlässigkeit in der Abwicklung ihr Image am Markt weiter stärken konnte. Soweit sich Konjunktur und Zinsen nicht gravierend ändern, erwartet die MünchenerHyp, ihre Neugeschäftsziele für das Gesamtjahr 2008 erreichen zu können. „Aufgrund zielgerichteter Investitionen in die Personalentwicklung und technischen Systeme der Bank hat sich unsere Wachstumsstrategie auch im derzeitigen Umfeld als nachhaltig erwiesen“, so Erich Rödel.
Bernhard Heinlein in den Vorstand der MünchenerHyp berufen
13.08.2008 - Der Aufsichtsrat der Münchener Hypothekenbank eG hat mit Wirkung zum 1. August 2008 Herrn Bernhard Heinlein, 51, zum stellvertretenden Vorstandsmitglied der MünchenerHyp berufen.
Herr Heinlein ist seit 1984 bei der MünchenerHyp in verschiedenen Funktionen tätig und verantwortete zuletzt als Generalbevollmächtigter den Bereich Privatkunden Wohnungswirtschaft Verbund. Auch in seiner neuen Funktion im Vorstand wird Herr Heinlein schwerpunktmäßig für den weiteren Ausbau der privaten Immobilienfinanzierung zuständig sein.
Damit gehören dem Vorstand der MünchenerHyp an: Erich Rödel (Vorsitzender), Dr. Bernhard Scholz, Klaus Sturm und Bernhard Heinlein (stv.).
Moody´s bestätigt Ratings - aktuelle Credit Opinion veröffentlicht
11.08.2008 - Die Ratingagentur Moody’s hat der Münchener Hypothekenbank eG erneut ein Rating von Aa3 für ungedeckte langfristige Verbindlichkeiten und ein Finanzkraft-Rating von C+ erteilt.
Die gedeckten Pfandbriefe werden unverändert mit Aaa bewertet. Alle Ratings sind mit stabilem Ausblick versehen.
Münchener Hypothekenbank stärkt Marktstellung – sehr gutes Ergebnis im Neugeschäft – Hypothekenbestand deutlich gewachsen
05.03.2008 - Die Münchener Hypothekenbank eG baute im Jahr 2007 das Hypothekengeschäft deutlich aus.
Das Neugeschäft erhöhte sich um gut 42 Prozent auf 3,43 Mrd. Euro. „Wir konnten sowohl in der privaten Wohnbaufinanzierung als auch in der gewerblichen Immobilienfinanzierung erhebliche Zuwächse erzielen – und das trotz starker zusätzlicher Herausforderungen, wie etwa die Fusionsgespräche mit der DG HYP“, sagte Erich Rödel, Vorstandsvorsitzender der Münchener Hypothekenbank.
Das gute Neugeschäft sorgte auch für eine Ausweitung der Hypothekenbestände. Das Bestandsvolumen beträgt 14,1 Mrd. Euro, das sind rund 2 Mrd. Euro mehr als im Vorjahr. Hierin ist ein Portfolio an privaten Immobiliendarlehen in Höhe von 0,7 Mrd. Euro enthalten, das im Sommer 2007 erworben wurde. Die Bilanzsumme erhöhte sich um 1 Mrd. Euro auf 32,9 Mrd. Euro. Die Kostenentwicklung verbesserte sich weiter. Die Cost-Income-Ratio fiel unter die Marke von 50 Prozent.
Seit dem Jahr 2004 hat die MünchenerHyp damit bei Erträgen und Kosten deutliche Fortschritte gemacht. Das Neugeschäft ist seit damals um mehr als 130 Prozent gestiegen, während zugleich die Verwaltungsaufwendungen um 4,6 Mio. Euro auf 49,8 Mio. Euro im Jahr 2007 gesunken sind. Die MünchenerHyp führt die positiven Ergebnisse auf das Strategieprogramm MHB2008 zurück, das in den vergangenen Jahren erfolgreich umgesetzt wurde.
Im Geschäftsfeld der privaten Wohnbaufinanzierung war die Münchener Hypothekenbank mit Zusagen in Höhe von 1,62 Mrd. Euro erstmals Marktführer im genossenschaftlichen FinanzVerbund. Zu diesem Ergebnis trug insbesondere die hohe Nachfrage nach Forward-Finanzierungen bei sowie die gemeinsame Marktbearbeitung mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken, die im vergangenen Jahr nochmals intensiviert wurde. Positiv entwickelte sich auch das gewerbliche Immobilienfinanzierungsgeschäft. Es wurden 1,81 Mrd. Euro neue Darlehen zugesagt. Davon entfiel mit 1,09 Mrd. Euro mehr als die Hälfte auf das Auslandsgeschäft.
Die Finanzmarktkrise wirkte sich nicht auf Geschäft und Ergebnis der MünchenerHyp aus. „Wir sind weder im Kreditbereich noch bei Wertpapieren im Subprime-Segment engagiert. Deshalb berührt uns die Krise nicht unmittelbar“, so Erich Rödel. Darüber hinaus profitiert die MünchenerHyp derzeit von der Renaissance des klassischen Kreditgeschäfts, die mit dem Rückgang des Verbriefungsgeschäfts einsetzte. Damit konnte die Bank ihre Wachstumschancen als etablierter und attraktiver Partner in der gewerblichen Immobilienfinanzierung nutzen.
Die Risikovorsorge war auf niedrigem Niveau stabil. Die Einzelwertberichtigungen waren in den letzten Jahren rückläufig. Das Betriebsergebnis stieg um über 13 Prozent auf 31,6 Mio. Euro.
Im laufenden Geschäftsjahr hat sich die MünchenerHyp vorgenommen, aus eigener Kraft organisch zu wachsen. „Wir wollen uns im Hypothekengeschäft der Marke von 4 Mrd. Euro Zusagevolumen annähern“, so Rödel zu den Zielen für das laufende Geschäftsjahr. In der privaten Wohnbaufinanzierung will die Bank die Marktführerschaft im genossenschaftlichen FinanzVerbund festigen. Zusätzliche Marktpotenziale sollen durch eine intensivere Zusammenarbeit mit weiteren Vertriebskooperationspartnern erschlossen werden. Der Bereich der gewerblichen Immobilienfinanzierung wird unter Beibehaltung der konservativen Risikostrategie national und international weiter ausgebaut.
